警惕 “冒充身份类” 诈骗!

时间:2021-06-23 点击: 【 浏览字体:

如今不法分子的角色扮演套路越来越深,招数层出不穷,他们冒充各种身份,花样百出地翻新各种“套路”,让人无处可躲,防不胜防,一不小心就掉入他们的陷阱中。

 

 

 

今儿就向大家介绍
几种冒充身份类的诈骗形式
快来了解吧~

 

01

冒充疾控中心诈骗

 

套路一

喊你“预约接种新冠肺炎疫苗”

 

近日,各地陆续组织开展新冠肺炎疫苗接种工作。不法分子趁机冒充疾控中心发送疫苗接种预约诈骗短信,诱骗受害人点击钓鱼链接,并输入身份证、银行卡、密码等信息,通过后台获取这些信息后,盗取受害人银行账户钱财。

 

易受骗人群:新冠肺炎疫苗目标接种人群。

 

套路二

核查你“非法邮寄假疫苗”情况

 

不法分子利用境外电话与受害人联系,准确说出受害人姓名、身份证信息后,声称受害人邮寄假疫苗,当受害人否认后,要求受害人主动报警核查。之后不法分子假冒办案民警以资金清查为由套取受害人的银行卡号、密码等信息,迅速盗取卡内资金。

 

易受骗人群:个人身份及快递邮寄信息遭泄露群体。

 

02

冒充工商、税务等监管部门

 

套路

通知你“营业执照等信息过期”

 

不法分子发送“法人信息、营业执照或个体注册信息超时”诈骗短信,诱导受害人点击短信中的钓鱼网站并填写身份证、银行卡号、密码等信息,以此盗取受害人银行卡上的钱财。

 

 

易受骗人群:企业、商铺等负责人、法人代表。

 

03

冒充银行

 

套路

通知你“手机银行信息失效”

 

不法分子以农村信用社、地方银行等名义发送“手机银行失效”诈骗短信,诱导受害人点击短信中的钓鱼网站并填写身份证、银行卡号、密码等信息,以此盗取受害人银行卡上的钱财。

 

 

易受骗人群:手机银行信息遭泄露群体。

 

04

冒充网店客服

 

套路

主动联系给你“多倍退款”

 

不法分子通过非法途径获取受害人的网购信息,冒充网店客服联系受害人,先准确说出受害者的购物信息博取信任,之后谎称商品有质量问题要进行多倍赔偿,再以提升账户信用额度、退款失误等为由,诱导受害人从借贷平台借款并向其账号转账,或诱导受害人扫描二维码直接转账。

 

易受骗人群:网购信息遭泄露群体。

 

冒充“公检法”

冒充电商的客服

冒充银保监会工作人员

……

近日,许多群众也接到

冒充各种身份进行诈骗的电话

大部分人一听就知道是骗子

但也有一些人信以为真

被骗子或恐吓、或利诱、或亲情裹挟

纷纷上当受骗,损失惨重

 

 

今儿就向大家介绍
几种冒充身份类的诈骗案例
快来了解吧~
 
 

 

案例1
女子被“警察”唬住诈骗近4万元
 
 

 

2021年5月7日,菊仙(化名)报案,称被人以冒充警察为名诈骗39278元。
 
经了解,菊仙于2021年4月29日接到一个陌生人的电话,对方称是贵州毕节公安局的民警,说他们局里正在侦办一起名为“陈丽洗钱”的案件,案件编号为0320。菊仙莫名其妙,说她不是陈丽,自己也从来没有从事过洗钱犯罪。对方说,我们知道你不是陈丽,但是你已经涉案,随即,对方与菊仙核对了身份信息,还有一张银行卡信息,说她的银行卡涉嫌洗黑钱犯罪,不管是不是本人所为,都要被追究刑事责任。菊仙大骇,因为对方报的身份信息就是她,还有银行卡信息也是她的,丝毫不差!
 
见菊仙怕了,对方及时安抚,说只要你积极配合警方调查,事情还是有回旋余地的,毕竟身份信息被人冒用与自己从事犯罪区别还是很大的。菊仙深受感动,认为这个“警察”很讲道理,于是问他该怎么配合。

 

 

 

对方说要把电话转接给上海市公安局金山分局,因为案子是上海公安局唐大庆警官在侦办,让菊仙电话不要挂,他可以直接转过去。
 
“嘟嘟……”几声之后,菊仙听到了另一人的声音,对方说是上海公安金山分局唐大庆警官,警号是120291。菊仙见对方办案程序“到位”,更加坚信自己摊上了“官司”。于是,跟着对方的节奏,添加了对方的QQ。对方通过QQ向她发来了《逮捕令》《刑事拘留证》等,上面赫然有菊仙的照片和身份证号码。把菊仙吓得面色惨白。

 

“因为案件复杂,涉及的人太多,我们分局不可能实地去找每个人,对于可能是被别人冒充身份犯罪的,我们一般网上侦办,接下来,你必须每天通过视频报告自己的动向,接受我们的调查。”对方见菊仙很配合,向她提出了要求,菊仙不敢质疑,连忙答应,并按对方要求下载了一款名为“腾讯视频”的APP,每天通过视频与对方见面通话。
 

2021年5月7日下午,对方说案件已进入核查资金阶段,让菊仙打开“腾讯会议”APP,与“核查警官”屏幕共享。期间,对方让菊仙输入名下银行卡账号和密码,说不需要转账出去。菊仙照做,但后来发现,自己银行卡上的钱全部被转走了!这才醒悟,遭到了电信网络诈骗,于是到公安机关报案。

 

 
该案警示:根本不存在所谓的“公检法”网上办案!公安局、检察院、法院办理、审理案件,绝不会通过网络让嫌疑人输入银行卡账号和密码,更不会设置“安全账户”让嫌疑人转账验资。切记,碰到自称警察、检察官、法官让你转钱验资的,都是诈骗!

 

 

 

案例2
女子被“电商客服”诱骗3万余元
 
 

 

2021年5月5日,小贞(化名)报案,称被人以冒充客服为名诈骗34499.9元。
 
小贞于2021年5月3日接到一个自称是淘宝店负责理赔工作人员的电话,对方一开始问小贞是否在网上购买了一套化妆品?小贞说是的。对方说那款化妆品发现了质量问题,现厂家紧急回收处理,如果已经到货了要赶紧停止使用;如果还没到货,等收到之后立即办理退货,店家为表示歉意,将给客户赔偿200元。
 
小贞开始很恼怒,听说有赔偿后才消了气。问对方该怎么领取200元赔偿金?对方说要按照程序来,他们店里都是将钱打入受赔人的支付宝备用金里的。

 

 

 

过了一会,对方称已经将赔偿金打入小贞的备用金,让她去提取。小贞按照对方的指引,点开支付宝备用金点击提取,却只能提100元,问对方怎么回事?对方说,系统出错了,你的备用金功能要马上关掉,如果不关,系统每月会在你的支付宝里自动扣除1200元!

 

小贞对相关知识不懂,忙问对方怎么关闭备用金,对方说,现在系统正在维修,你必须先把绑定了支付宝的银行卡里的钱暂时转移出去,但不能乱转,否则会出大乱子。小贞更加迷糊,问那该怎么办?对方说,我给你申请了一个网上虚拟银行账户,你把钱转入虚拟账户就可以,这笔钱等系统维修好了,会自动转回你的银行卡。小贞信以为真,按照对方的指引操作,过了几天,发现转出去的钱一直没有返回支付宝,就联系对方,对方将她拉黑了。

 

 

该案警示:不要相信网上购物退赔,没人会这么积极热情地主动赔钱给你的!说好赔钱给你,却要你不断转账汇款,请务必坚信,他们一定是骗子!绝对是骗子!不要贪啊!

 

 

 

案例3
男子被“银保监会”忽悠2万余元
 
 

 

2021年5月3日,男子阿健(化名)报案,称被人以冒充银保监会为名诈骗20200.11元。

 
当天下午,阿健接到一个陌生人的电话,对方自称是银保监会的工作人员,问阿健是否曾贷过款?阿健说很久以前是贷过。对方说这就对了,随后与阿健核对了身份信息,再告诉阿健说他以前贷款没有还清,个人征信已经受到影响!
 
阿健一听吓得不轻,说我之前贷款全部还清了啊,怎么征信还会受到影响?对方说,这有很多种情况,不过现在不是讨论征信受损原因的时候,他打电话过来主要是提醒阿健要修复征信。阿健一想也对,认为征信都已经受损了,重要的是如何修复。于是,问对方,他该怎么办?

 

 

 

对方让阿健加他QQ,通过QQ,对方向阿健发来了“工作证件”、阿健“征信受损”的截图,让阿健更加信以为真,毫无防范地按照对方的要求去做。
 
对方让阿健将名下所有银行卡的钱转入他提供的银行卡,说是帮助阿健“刷流水”,只有“流水”上去了,就能修复征信。阿健完全信任对方,爽快地将银行卡里的钱转给了对方。转完之后才发现不对,让对方把钱转回来。到嘴的肥肉,对方岂会吐出?继续忽悠阿健,让他继续转钱!阿健至此知道自己被骗,遂到公安机关报案。

 

 
该案警示:如果个人征信受损,岂有那么容易修复?网上陌生人要求转账,都是骗子!这个道理一定要铭刻于心啊!

 

国家反诈中心提醒:

最后再“啰嗦”几句

涉及钱财多问自己

我为什么要转账

我认识对方吗,是否需要核实?

这是不是一种诈骗陷阱?

我要不要向警方咨询?